散户投资者从稳定币增长中获益的 3 个关键方式

近几个月来，稳定币市场经历了巨大的繁荣。自 2023 年底以来，稳定币的总资本化增长了 90%，超过了 2300 亿美元大关。

随着稳定币在全球金融体系中发挥着越来越重要的作用，专家们指出了散户投资者利用这一趋势获利的重要途径。

散户投资者如何从稳定币热潮中获益

去中心化金融（DeFi）专家Patrick Scott为希望抓住稳定币增长势头的投资者提出了三项关键策略。

“有三种方法可以利用稳定币热潮：（1）投资发行稳定币的区块链，（2）投资发行稳定币的组织，（3）参与使用稳定币的 DeFi 协议，”Scott 分享道。

他表示，最好的机会在于投资托管稳定币的区块链、探索发行可投资代币的稳定币的项目，以及参与积极使用稳定币的 DeFi 协议。

稳定币生态的重要支柱之一是支撑稳定币发行和运行的底层区块链。目前，以太坊（ETH）和波场（TRX）在稳定币供应量方面领先市场。

以太坊目前持有约 1260 亿美元的稳定币，而 Tron 紧随其后，持有 650 亿美元。这两个网络的稳定币总供应量都创下了历史新高。

其中，Tron得益于点对点（P2P）交易的普及，尤其是在发展中地区，增长更为稳定。

随着稳定币继续得到广泛采用，投资 ETH 和 TRX 等原生代币可能会为寻求参与稳定币增长的投资者带来丰厚的机会。

“再过几年，回顾过去，每个人都会看到，投资稳定币热潮的最佳方式是购买 ETH。这是大多数稳定币现在和将来交易的地方，它最终将成为围绕稳定币的经济活动的最大受益者，”DCinvestor 专家表示。

目前，两大稳定币发行商 Tether 和 Circle 仍为私营公司，不提供直接投资机会。然而，一些新兴项目提供了更具吸引力的替代方案。

Ethena (USDe)、USDY (Ondo)、HONEY (Berachain) 和 crvUSD (Curve) 等稳定币都提供治理或实用代币，允许投资者参与其开发。

这些代币通常带有投票权或收入分享机制，随着稳定币市场的不断扩大，为散户投资者提供了有利可图的机会。

稳定币在 DeFi 中扮演着越来越重要的角色

稳定币是 DeFi 生态系统的核心元素，是主要的流动性媒介、借贷工具和收益生成器。具有强大稳定币集成的 DeFi 协议包括 Aave、Morpho、Fluid、Pendle 和 Curve。

投资者可以通过提供流动性或从事借贷活动来参与这些平台。根据交易费用和利率，他们可以获得可观的利润。

稳定币采用率的上升引起了各大金融机构的关注。美国银行已进入该领域，而据报道，富达投资正在开发自己的稳定币，作为扩大其数字资产组合计划的一部分。

此外，怀俄明州还率先推出了由政府支持的稳定币 WYST。同样，特朗普家族旗下的公司世界自由金融（World Liberty Financial）也正式推出了1美元纸币。该稳定币将完全由美国国债和等值现金资产支持。

尽管稳定币前景光明，但它仍然存在重大风险。最大的担忧之一是出现类似2008年银行业危机的金融危机的风险。

如果投资者在市场动荡时期大量撤回稳定币，发行人可能会被迫清算其储备，从而导致金融体系的广泛混乱。

面对这些风险，管理力度正在加大。 《GENIUS 法案》和《STABLE 法案》等提案旨在加强监督，要求发行人维持完全支持其稳定币的储备。

尽管面临诸多挑战，稳定币在全球金融体系中仍然发挥着越来越重要的作用，为那些懂得如何抓住正确时机的人带来了诱人的投资机会。